工银沪深300指数基金:中证工银财富基金指数发布,你是怎样看待这一指数的?

发布时间:2021-01-03    编辑:基金天天网    来源:http://www.zonepk.cn

7月12日,由中国工商银行与中证指数公司合作编制的“中证工银财富基金指数”在北京正式发布。据了解,该指数是国内首款银行财富管理定制基金指数,旨在充分发挥工商银行在基金领域的专业优势。工行浙江省分行营业部理财师表示,该指数将为个人投资者提供简单工银沪深300指数基金、实用的资产配置模板,降低个人选择基金时的信息不对称,有效解决基金投资者的“选择困扰症”。

工银沪深300指数基金:中证工银财富基金指数发布,你是怎样看待这一指数的?

第一个主动管理基金指数

首度采用“打分机制”

据工行浙江省分行营业部相关负责人介绍,首批“中证工银财富基金指数”由“中证工银财富股票混合基金指数(代码:930994)”和“中证工银财富动态配置基金指数(代码:930995)”构成。其中“中证工银财富股票混合基金指数”追求相对收益,编制过程更多地体现了“择基”,力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金。适合有一定投资经验的客户,或者将每月固定收入结余进行分批投资的客户参考;“中证工银财富动态配置基金指数”则是一款追求绝对收益的指数,编制过程体现了“择时”“择基”,适合客户将一笔固定资金投入并长期持有时参考。

此外,作为国内市场中第一个主动管理基金指数,“中证工银财富基金指数”对其成分基金进行了严格的筛选。从基金公司、基金产品和基金经理三个维度,考察包括基金公司的投研转化度、产品业绩排名、基金产品的回撤、波动率等多个指标进行综合的考量。

同时,该指数首度采用“打分机制”,最终在4000多只基金中选出包括6只股票型基金、22只混合型基金、17只债券型基金和10只货币型基金共55只基金作为其指数的成分基金。不少业内人士指出,该指数的发布有助于为个人投资者提供更加简单实用的资产配置参考指标。

两构成指数表现优秀稳健

指数或将成为FOF开发基准

截至2017年6月末,国内公募基金市场总规模已突破10万亿元,基金数量超过4300支,“选择困扰症”已经成为困扰广大投资者最为直接的问题。但目前绝大多数基金指数在样本基金的选择上,除非基金退市,否则样本基金只进不出,从而使得指数的样本调整失去意义。

根据历史数据回溯,自2013年初至2017年6月末,“中证工银财富股票混合基金指数”累计上涨122.07%,超越同期沪深300指数76.74%,在同期可比的458只基金中排名25.76%,业绩表现优秀;“中证工银财富动态配置基金指数”累计上涨59.36%,年化收益率为11.37%,年化波动率为7.17%,夏普比率达到1.59,表现非常稳健。

“ 中证工银财富基金指数

无论是从样本的选择、成分的调整以及后续成分基金的维护,都经过工商银行的充分调研、分析,体现了工商银行在基金领域的专业能力,为投资者选择基金节省了大量的调研成本。”工行浙江省分行营业部理财师分析说。业内人士也表示,“中证工银财富基金指数”是全市场的FOF基金指数,未来随着国内公募基金FOF产品的推出,该指数也有望成为FOF基金产品开发的基准和投资者比较、选择不同FOF产品的重要依据。

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