160311基金净值;开放式基金净值盘中估值系统知道净值又如何?

发布时间:2020-12-23    编辑:基金天天网    来源:http://www.zonepk.cn

不同于ETF160311基金净值,开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统,就是利用开发者的一套特定算法,根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情,基金的持仓组合一季度才公布一次,季度与季度之间的变化无从知晓,利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法,将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比,拟合出可能的持仓组合并非不可能,不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看,结果还很不理想,甚至出现实际净值是上涨,而估计净值却是下跌,两者背道而驰的尴尬情况。

基金的参考净值是什么意思?

大家在投资基金的时候,可能会发现基金净值有两种,分别是基金单位净值、基金累计净值。其实除了这两种类型的净值以外,还有基金复权净值。这三种类型的基金净值,分别代表了不同的含义。

下面就来具体看看。

1.基金单位净值

基金单位净值,就是大家经常说的基金价格,即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定,对于开放式基金来说,基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”,我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金,在不考虑买卖手续费的情况下,如果你投资500元,那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点:

因为基金的单位净值,是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的,所以只要你是在交易日下午3点之前购买的,那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值,是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去,那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

一般情况下,基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红,那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值

上面提到的累计净值,是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值,但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式,所以这就要引入“基金复权净值”了。

举个例子,富国天惠成长混合基金(161005)

数据显示,截止到2018年10月11日,这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。

因为考虑到了“红利再投资”的情况,所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。

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