投保基金就证券公司流动性支持业务规则征求意见

发布时间:2020-03-26    编辑:热点评级    来源:www.zonepk.cn

  原题:保险基金公司对证券公司的流动性支援业务规则公开征求意见

  摘要

  【保险基金公司就证券公司的流动性支持业务规则征集意见】中国证券报记者于12月31日从中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“保险基金公司”)为确保证券投资者保护基金流动性支持资金的发行和管理职责, 确保业务运营规范,保险基金公司根据《证券投资者保护基金实施流动性支持管理规定》(以下简称“规定”)起草了《中国证券投资者保护基金有限责任公司证券公司流动性支持业务规则(试行)》(征求意见稿)(以下简称“规则”),向社会公开征求意见。(中国证券报)

  中国证券报记者于12月31日从中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“保险基金公司”)为确保证券投资者保护基金流动性支持资金的发放和管理职责,确保业务运营规范,保险基金公司制定了“证券投资者保护基金流动性支持管理规定”(以下简称“规定”) 据此起草了《中国证券投资者保护基金有限责任公司证券公司流动性支持业务规则(试行)》,向社会征集意见。

  12月27日,证监会发表了《规定》。“规则”作为“规定”的补助制度,按照“内容精练、重点突出”、“明确、规范合理”、“急事先行、阶段性完善”三项原则,细分流动性支持资金的发放和管理,明确证券公司获得流动性支持时必须履行的义务和程序,流动性支持资金的发放和管理

  《规则》第二十条,主要包括六方面的内容。一是明确贷款前的情况,保险基金公司审查证券公司的申请资料,符合条件的,制定“证券公司流动性支持资金使用方案”,提交中国证监会。二是明确合同签订等,细分合同中包括借款利率、借款利息在内的重要条款。三、明确证券公司应提供过小保证,按要求及时办理相关手续。四是流动性支持资金应符合《规定》相关要求,使用期限不超过一年,延期不超过一年。五、细分贷款后,监督管理工作,证券公司应当按要求提交并保管有关资料。六、加强责任追究和处罚措施,保险基金公司有权对违反合同约定的证券公司采取相应的管理措施,并将其纳入证券期货市场诚信文件数据库。

  据保险基金公司透露,需要就《规则》提出意见时,可以登陆保险基金公司的官方网站进行反馈。

  【相关报道】

  证券公司流动性支持规定公布保险基金扩大使用范围

  发生严重流动性风险的,证券公司必须首先以自救或其他市场化方式解决风险,相关措施不生效的,可以申请使用保险基金。

  为建立证券业流动性支持的长期机制,充分发挥证券投资者保护基金的作用,证券监督会于12月27日宣布“证券投资者保护基金将实施流动性支持管理规定”,从发布日起实施。

  《规定》共三十条,主要包括四个方面的内容。一是明确基金的使用情况。证券公司发生的流动性风险可能会在短期内对金融市场的稳定产生重大影响,证券公司具有持续经营和偿还能力的,证券公司可以使用保险基金申请支持短期流动性。

  二是明确证券公司的主体责任。发生严重流动性风险的,证券公司必须首先以自救或其他市场化方式解决风险,相关措施不生效的,可以申请使用保险基金。要求证券公司加强全面风险管理,建立流动性风险监测、预警、防范、处置机制,制定重大流动性风险应对预案。发生重大流动性风险,应立即采取资产变化、商家出借、担保融资、银行贷款申请等方式筹措流动性资金,控制相关业务规模,限制业务活动等措施,防止流动性风险进一步扩大。

  第三,加强使用约束。为了防范道德风险,证券公司严格规定使用保险基金的手续、成本、期限,并要求证券公司在使用保险基金期间,限制高管报酬和股东红利等资本消费行为,提高后续保险基金的缴纳率。其中,证券公司使用保险基金的借款利率必须高于同期市场利率,借款利率必须纳入基金收入。借款利率由保险基金公司根据证券公司的分类评价、信用评级、风险状况、使用保险基金的金额、期限和担保措施等因素决定。申请流动性支持的证券公司应当提供相当于保险基金金额价值的担保物或其他形式的担保。证券公司使用保险基金的期限不得超过一年。确实有困难的验证和确认后,能延期的不超过一年。

  四是加强监督的追究。另一方面,保险基金公司应当根据证券公司解决流动性风险的实际需要,发行一件一件的审查和一件的支援资金,派遣现场资金监视组。另一方面,证券公司必须定期向证券监督会、派遣机构、保险基金公司提供基金使用情况等信息。发现问题,监督部门和保险基金公司立即制止,依法追究责任。

  证监会证券基金组织监督部副主任儿童卫华表示,近年来证券行业总体运营规范、资本充足,法规遵从性控制水平提高,没有发生重大流动性风险。但是,与国外成熟市场、国内银行业、信托业金融机构相比,证券公司缺乏长期统一的流动性支持储备工具,在流动性风险发生、可能流出的情况下,只能通过寻求自我救济、股东支持等市场化方式来解决。为预防事故发生,经国内外成熟经验证实,证监会经国务院同意,允许扩大保险基金使用范围,在市场发生重大变动或行业发生重大风险事件时,向证券公司实施流动性支持。通过这一长期机制,进一步丰富证券公司的流动性支持储备手段,进一步提高对行业风险的抵抗力,进一步巩固行业持续稳定发展的基础。(资料来源:证券时报)

  扩展阅读>>>

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  (文章来源:中国证券报)

  (责任编辑: DF075 )

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