菜鸟基金投资入门级教程

发布时间:2020-03-26    编辑:基金知识    来源:www.zonepk.cn

  基金的投资似乎过于专业化,离我们一般市民还有一点距离,成为基金玩家的话,可能会变得轻松。其实我们本应以玩家的心情参加基金,向专家们赚钱。否则,美国为什么有一半的家庭投资基金,基金占所有家庭资产的40%左右。

  实施步骤:

  第一步是选择适当的干预时机

  投资开放式基金,不能不考虑干预的时机。股市处于低位时进入市场,基金可获得较低的建设成本。例如,2002年股市低迷期发行的基金在一年后取得了骄傲的业绩。

  目前,a股市值已见底,处于低位运行区,为股票型基金投资提供了良好机会。投资者可以购买保有战略,享受中国经济增长给企业带来的机会,也可以等待股市技术的反弹。新基金建设成本低,专业化投资更易获利,应当作为投资者的优先。此外,发行期间基金认购费用更低,投资成本更低。 以发行中的富国天惠基金为例,其后端收费模式可使个人投资者享受大量投资者的待遇,5年后预约费和偿还费全额免除。

  二是选择合适的基金

  因为开放式基金的主要投资方向是股票、债券等金融工具投资,在开放式基金投资中,根据自己的需求,充分考虑本期相关市场的特征进行选择,就能更大程度地享受投资的期待年化收益。 从经济周期来看,经济不景气和经济增长缓慢时股价指数通常会下跌或振荡,这个时价型投资理念主导的经济发展强时股价指数会强烈上升,这个时候增长的(概念)投资理念是主导。那些投资者买持有良好成长性的股票型基金是最恰当的选择。

  第三步决定在哪里买基金

  开放式基金的预约由商业银行、证券公司等机构代理。为了方便投资者,很多基金管理公司还开设了网上开放式基金交易服务。 通过在线基金交易系统购买基金是非常方便快捷的。以富国为例,有兴业银行卡,投资者就可以登录富裕基金的网站,点击互联网交易,进入富裕基金的在线交易系统。富国基金网上交易系统提供基金开户、账户登记、账户信息变更、交易密码变更、基金预约提交、购买、回购、转让、转让申请、基金行情查询、份额超额查询等一系列服务。网上交易系统还支持7×24小时实时交易,随时随地登录基金网站进行交易。 开放式基金可以在发行期间购买,也可以在发行后购买,但购买费用只是略高于预约发行时的费用。 订单形式有几种,除了一次性订单以外,还有三种形式。

  一是可以采用―金字塔订货法。投资者认为时机已经成熟,如果想购买某个基金,首先可以用1/2的资金购买。购买后如果那个基金不涨价的话就不能追加投资。相反,那个基金的净额上升的话,会在某个价格范围内购买1/3的资金。像这样在上涨中继续追加购买,直到某个价格带——仓库完成为止。这就像金字塔,以低价买的东西多,以高价买的东西少,综合的购买成本低,收益力当然也强。二是可采用成本平均法,即每同一时间投资一定资金的同一资金。这样就能把小钱积蓄在小财富里。

  第三,可以采取―价值平均法,即市价过低时,增加投资的数量;相反,价格高时,减少投资,也可以出售一部分基金。 第四,计算各种购买基金的费用基金管理公司的费用模型分为前端费用和后端费用。前端收费是在购买开放式基金时支付购买费用和购买费用的收费方式。后端收费是投资者购买基金时不支付手续费,申请赎回基金时支付费用的收费模型,同时后端收费因基金持有时间的延长而减少,一定时间后手续费 在富国天惠精选成长基金的例子中,对于100万元以下的投资者,如果采用前端收费的话,预约费率为1,为2%; 另一方面,在后端收费模式下,如果投资者持有1年以上并回购的话,汇率只有1。0%,持有3年以上购买回来的话,汇率只有0的4%,5年后购买回来的是零汇率。

  其次,后端收费提高了投资效率。例如,投资者可以在尖端收费模式下购买富裕国家的天惠基金,购买费用从投资总额中扣除,然后在剩馀投资基金的后端收费模式下购买1000元资金,所有资金都直接参与投资,提高了资金运营效率。

  另外,基金网上交易成本低,投资者大多可以享受打折的交易率。以富国基金公司为例,在网上购买富国旗下的基金的话,购买费用全部为0,为6%,这样的汇率在市场上相对于北约1的5%的汇率相当于4折。

  第五步,基金购买后的日常学习结束后,我们不能睡得很好。相反,我们必须每隔一段时间考察自己投资的资金净变化情况,决定是否选择适合个人投资目标的资金或表现良好的资金,或者像操作股票一样创造带宽,及时调整自己的资金组合。

  第六步,得到基金红利! 许多投资者在得到基金分红后,高兴的馀人马上放弃得到的基金可能是不明智的。通常,投资效益高的基金不会因为红利而下跌,反而有可能继续上升。因为基金分红后,基金净额虽然下降了,但累计净额没有下降。衡量基金投资绩效的标准应该是纯利润,投资者决不能被眼前利润所迷惑。基金始终是中长期投资方式,我们必须有足够的耐心等待成果。以富国基金为例,2004年6月发表的富国天益价值基金,在股市经常创新下降,持续保持良好的投资业绩,今年以来净增长率占同类开放式基金的首位,且连续四次分红,成为今年分红次数最多、分红额最大的开放式基金。

  购置基金费用计算公式

  预约费用

  预约费用=预约金额x预约费率

  网络预约金额=预约金额-预约费用+从预约日期到基金成立日期的利息预约份额购买费用购买费用=购买金额x购买费用

  购买份额= (购买金额-购买费用) /购买日期基金单位的净偿还费用=偿还份额x当天基金单位的净x偿还费率

  

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